Élevez votre patrimoine vers des horizons sereins
grâce à un conseil global, expert et sur-mesure
Votre clé pour
réussir en Bourse
QUELS SONT VOS OBJECTIFS PATRIMONIAUX ?
Réduire votre fiscalité ?
Améliorer vos performances financières ?
Investir dans l’immobilier ?
Préparer la transmission de votre patrimoine ?
Assurer votre niveau de vie à la retraite ?
Protéger votre patrimoine face aux risques ?
"Le voyage est court.
Essayons de le faire en première classe
Philippe Noiret
BRAVO, EN LISANT CES LIGNES, VOUS VENEZ DE FAIRE
LE PREMIER PAS VERS L’ENVOL DE VOTRE PATRIMOINE
Oui, si vous êtes ici, c’est parce que votre patrimoine est important pour vous.
Et ces questions vous préoccupent.
Comme vous, 8 Français sur 10 s’inquiètent de l'avenir⁷. Ils ont raison :
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La pression fiscale en France – déjà la plus forte au monde – ne cesse de forcir.
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Les livrets bancaires et fonds euro d’assurance-vie ne compensent plus l’inflation.
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Investir dans l’immobilier nécessite une expertise rigoureuse.
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Les successions mal préparées, souvent, sont sources de déchirements familiaux.
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Les pensions de retraite sont vouées à baisser, tandis que coût de la vie s’envole.
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Les crises et les aléas de la vie peuvent gravement ébranler votre patrimoine.
Vous souhaitez changer cela ? Vous souhaitez "entrer dans l’avenir" comme dans un lieu serein ?
Lisez bien ce qui suit.
Vous êtes cadre, chef d’entreprise, professionnel libérale, retraité ou héritier ? Votre patrimoine s’élève à plusieurs centaines de milliers d’euros ou se chiffre en millions ?
Peu importe : ce patrimoine, c’est votre trésor. Et vous voulez tout faire pour qu’il ait une belle vie. Qu’il vous rende heureux, vous et vos proches.
Car oui, ce patrimoine vous a demandé du labeur, de l’énergie, du temps, de la détermination. Combien de jours de travail, de sueur, de stress ? Peut-être même des sacrifices.
Et tout cela pour payer toujours plus d’impôt ? Pour que votre pouvoir d’achat fonde comme neige au soleil ? Pour devoir vous serrer la ceinture à la retraite ? Ou encore pour qu’une crise financière vienne engloutir vos économies ?
Est-ce seulement acceptable ? Bien sûr que non.
Si vous souhaitez aborder l’avenir avec robustesse et confiance, prendre soin de votre patrimoine comme la prunelle de vos yeux est la seule option.
Il n’y a pas d’alternative.
"Les conséquences de ce qu’on ne fait pas
sont les plus graves
Marcel Mariën
IL N’Y A PAS D’ALTERNATIVE
Non, je ne suis pas un optimiste béat.
Si je suis si serein, c’est que je sais que des solutions existent. Pour vous aussi.
-
Saviez-vous que même dans l’ « enfer fiscal » français cache des petits coins de paradis ?
-
Connaissez-vous ce placement qui rapporte en moyenne 9,6% par an... depuis deux siècles ?
-
Et cette stratégie qui protège votre patrimoine des tempêtes financières ?
Je pourrais aussi vous parler de cette mesure efficace (mais paradoxalement peu exploitée) qui permet d’éviter, à votre décès, que l’État ne s’approprie près de la moitié de votre succession. La liste est longue.
Mais ne vous méprenez pas : ici, pas de formule magique. Je ne vends pas du rêve, pas de promesses inatteignables. Ce que je vous propose, c’est du solide, des solutions éprouvées, et une vraie lucidité.
Alors, soyez enthousiastes ! L’avenir de votre patrimonial s’annonce rayonnant.
"Les portes de l’avenir sont ouvertes
à ceux qui savent les pousser
Coluche
L’AVENIR DE VOTRE PATRIMOINE
S’ANNONCE RAYONNANT
Maintenant, je vous imagine devant votre écran.
Oui, mais comment faire ? Par où commencer ?
Peut-être avez-vous déjà entamé vos propres recherches.
Mais très vite, vous avez été submergé par une avalanche d'informations.
À trier. À vérifier. À comprendre. À recouper. À mémoriser. À actualiser chaque année.
Et je devine votre air un peu perdu.
Rassurez-vous, c’est normal. La gestion de patrimoine ne s’improvise pas. C’est un métier !
Et pour moi, c’est aussi une passion, qui m’a conduit à écrire un livre sur l’investissement en Bourse.
L’ambition concerne plus.
La vision concerne tout
Sadhguru
JE M'OCCUPE DE TOUT
Chez PatrimoInvest Conseils, vous avez un expert "tout en un" à vos côtés.
Un accompagnement GLOBAL et EFFICACE
couvrant chaque aspect de votre patrimoine, privé ou professionnel.
Rien n’est laissé au hasard.
Fiscalité
Vous souhaitez
payer moins d’impôt ?
Découvrez toutes les solutions
d’optimisation fiscale pour
mieux profiter de vos revenus
(dès cette année).
Placements financiers
Les performances de vos placements vous déçoivent ?
Assurance-vie, Bourse,
métaux précieux, cryptos...
Faîtes fructifier votre patrimoine
avec un risque maîtrisé.
Immobilier
Envie d'investir
dans la pierre ?
Résidence principale, LMNP, SCI, SCPI... J’élabore un plan précis
pour transformer votre investissement en un succès.
Assurance-vie
Profitez de ses
précieux avantages
L’assurance-vie offre des
intérêts incontournables,
souvent méconnus,
pour optimiser votre patrimoine.
Retraite
Vous aspirez à une
retraite sereine et confortable ?
Dans un contexte de baisse
continue des pensions de retraite,
il est essentiel de préparer dès aujourd’hui votre avenir.
Transmission
Anticiper la transmission,
c'est préparer l'avenir
Une succession bien préparée
réduite fortement la fiscalisée, évite les déchirements familiaux
et protège vos héritiers.
Prévoyance
Maladie, accident, décès :
l’avenir se prépare
Personne n’est à l’abri
d’un coup dur de la vie,
qui peut arriver à tout moment.
Se protégez est une nécessité.
Entreprise
Croiser les enjeux privés
et professionnels
Trésorerie, fiscalité, prévoyance, mandat de protection, assurance homme clé, transmission (Pacte Dutreil, LBO, etc.)
"En aidant les autres à réussir,
on assure notre propre succès
William Feather
COMMENT JE VOUS ACCOMPAGNE
Un parcours simple, en 3 étapes :
1Examen
Je prends le temps de vous écouter, de vous connaître.
Ensemble, nous précisons vos besoins et vos objectifs. Je recueille les informations nécessaires à mon étude.
2 Solution
Je pose un diagnostic
de votre situation actuelle.
Puis je construis une stratégie sur-mesure, étape par étape, pour atteindre vos objectifs.
3 Suivi
J’assure le suivi régulier
de votre patrimoine.
Je vous accompagne dans
les moments clés de la vie pour vous aider à prendre les meilleures décisions.
"Le prix est ce que vous payez.
La valeur est ce que vous obtenez
Warren Buffett
COMBIEN ÇA COÛTE ?
Comparons le coût de mon service avec ce qu’il va vous RAPPORTER en termes d’avantages et de BÉNÉFICES :
Vous gagnez un temps précieux
Votre temps est inestimable. Avec mon aide, vous en économisez une énorme quantité. Utilisez-le pour faire ce que vous aimez.
Vous évitez des erreurs coûteuses
Gérer son patrimoine seul, c'est risquez de s'éparpiller, de "bricoler", et de faire des erreurs qui peuvent coûter très cher. En travaillant avec un expert, vous évitez ces faux pas.
Vous économisez (immédiatement)
Vous souhaitez que je passe au peigne fin vos assurances, services bancaires, produits financiers… pour traquer les dépenses inutiles ? Profitez d'économies dès maintenant.
Vous faites fructifier votre patrimoine
Aves mes conseils, vous accédez à des performances premium. C'est un gain potentiel énorme.
Vous gagnerez en tranquillité d’esprit
C'est probablement le bénéfice le plus précieux. En faisant appel à mes services, vous vous simplifiez la vie. Moins de stress, moins de fatigue, plus de sérénité. Cela n'a pas de prix.
Mon conseil est pour vous un investissement.
Maintenant que vous savez cela, ma rémunération varie selon la mission que vous me confiez. Elle peut être composée de commissions d’intermédiation pour les solutions financières ou les opérations immobilières, d'honoraires de conseils (150€ HT/h), ou forfaitaire. Le montant et les modalités sont précisés dans une lettre de mission.
"Ne soyez plus à la merci d'un avenir incertain,
devenez l'acteur positif de votre destin
John Edward Tang
1ER RENDEZ-VOUS OFFERT. SANS ENGAGEMENT
Mon conseil s’adresse à ceux qui veulent réellement se donner les moyens d’atteindre leurs objectifs patrimoniaux. Mais pour que notre collaboration soit fructueuse, une condition est essentielle : la confiance.
Je sais qu’il n’est pas simple de s’engager avec une personne que l’on ne connaît pas encore. Parce qu'il est capital que vous soyez serein avant de vous engager, et qu’une relation de confiance repose sur la transparence, je vous propose :
Le premier rendez-vous (30 minutes) vous est offert. Sans engagement.
À votre domicile (Alsace et Territoire de Belfort uniquement), en visio, par téléphone ou même par chat, c’est vous qui choisissez.
Ce premier échange est l’occasion de faire connaissance. Posez-moi toutes vos questions sur mes services, mon approche et mes méthodes de travail, pour découvrir comment je peux vous accompagner. Vous déciderez ensuite si vous souhaitez avancer avec moi, d’un pas confiant et léger, vers vos objectifs.
"La confiance est le ciment invisible
qui conduit une équipe à gagner
Bud Wilkinson
ILS M'ONT FAIT CONFIANCE
Marie
Cadre supérieur
J'étais perdue en gestion de patrimoine,
et très déçue de mes placements.
Frédéric Clémentz m’a non seulement aidée à diversifier mes placements, mais aussi à atteindre des performances que je n’aurais jamais imaginées seule.
Son approche est rigoureuse, et, surtout, il prend le temps d'expliquer.
Je recommande ses services à tous ceux qui cherchent un accompagnement de qualité et humain.
Yves et Diane
Jeunes retraités
Nous étions préoccupés par nos revenus à la retraite. Nous souhaitions également protéger notre patrimoine pour nos enfants et anticiper notre succession.
Grâce à PatrimoInvest Conseils, nous avons mis en place une stratégie globale et sur mesure pour aborder notre futur avec tranquillité (et en réduisant drastiquement les frais de succession).
Nous avons apprécié sa disponibilité et sa clarté. Un grand merci pour tout.
Françoise
Médecin libéral
Ma situation fiscale devenait de plus en plus complexe et lourde.
Frédéric Clémentz a su me conseiller des solutions parfaitement adaptées à mes souhaits et dont j'ignorais totalement l'existence. Avec des économies conséquentes à la clé.
Sa rigueur et son professionnalisme sont exemplaires. Un vrai soulagement et réconfort d'avoir enfin trouvé un vrai conseiller de confiance, pour une relation sur la durée.
"À l'hôtel de la décision,
les gens dorment bien
Proverbe persan
IL NE TIENT QU'À VOUS
Maintenant, vous avez deux options.
Vous pouvez choisir de ne rien changer. La suite, vous la connaissez déjà : frustration, stress, perte de pouvoir d'achat, retraite précaire, succession onéreuse et orageuse, etc.
Est-ce pour cela que vous avez lu toutes ces lignes ? Pour continuer à faire du sur place ?
Ou bien, vous décidez d’aborder l’avenir avec confiance. De rejoindre ceux qui visent haut. Ceux qui osent prendre leur destin en main. Avec la satisfaction de savoir que vous agissez pour votre bien, et celui de ceux qui vous sont chers. Pour un patrimoine à la santé de fer.
Ce choix vous appartient. Mais PERSONNE ne pourra passer à l’action à votre place.
Prêt à élever votre patrimoine vers des horizons sereins et prospères ?
Complétez ce formulaire pour réserver votre premier rendez-vous.
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Agent immobilier - Carte TUn Agent Immobilier titulaire de la Carte T, c’est votre expert incontournable pour toute transaction immobilière. Fort de ma connaissance du marché et de la réglementation, je vous guide dans l’achat, la vente ou la gestion de biens. Avec un Agent Immobilier à vos côtés, vous investissez dans la pierre en toute sécurité.
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Courtier en assurance - COAUn Courtier en Assurance est votre expert dédié à trouver les meilleures couvertures (assurance-vie, assurance décès-invalidité de crédit immobilier, prévoyance, etc.) pour protéger vos biens, votre famille, et votre avenir. Libre de toute attache à une compagnie d’assurance, j'analyse vos besoins, compare les offres du marché et vous propose des solutions sur-mesure. Ma mission : vous offrir la protection idéale, en parfaite adéquation avec vos objectifs, pour que vous viviez l’esprit serein, quelles que soient les circonstances.
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Courtier en crédit - IOBSPL'Intermédiaire en Opération de Banque et Service de Paiement est votre allié pour accéder aux meilleures solutions de crédit et de financement (crédit immobilier, crédit à la consommation, etc.). Je vous aide à obtenir les conditions les plus avantageuses pour vos projets immobiliers, professionnels ou personnels. J'analyse votre situation, consulte les offres de multiples établissements bancaires et vous accompagne de A à Z dans votre démarche pour concrétiser vos projets.
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Conseiller en investissement financier - CIFUn Conseiller en Investissement Financier est un professionnel formé pour vous guider dans le choix des meilleurs placements (actions, obligations, métaux précieux, SCPI, crypto-actifs, etc.) en fonction de votre profil, de votre situation et de vos objectifs. Agréé par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et réglementé, grâce à mon expertise pointue, je vous offre des conseils personnalisés pour faire prospérer votre patrimoine, le protéger, préparer un projet et vous accompagner vers un avenir financier solide.
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Compétence juridique - CJALa Compétence Juridique Appropriée est une expertise reconnue qui permet à votre conseiller de vous accompagner sur des aspects juridiques de votre patrimoine.
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À quel âge faut-il commencer à gérer son patrimoine ?Plus vous commencez jeune à cultiver votre capital, plus vite vous en récoltez les fruits Commencer tôt, c’est voir vos efforts se multiplier, et goûter plus rapidement aux saveurs de la sérénité et de la prospérité. Le saviez-vous ? En investissant 500 € par mois dès 25 ans dans un placement à 6 % par an, vous atteindrez au bout de 40 ans un capital de 984 286 € : Plus de 4 fois votre investissement initial de 240 000 €. En faisant une seule chose : mettre en place un simple versement mensuel automatique. À titre de comparaison, le même effort dans un Livret A à 2 % génère seulement 369 660 € au bout de 40 ans. Contrairement aux idées reçues, le conseil en gestion de patrimoine n'est pas réservé aux "plus âgés". Au contraire, les avantages d'adopter tôt les bonnes habitudes et les bons réflexes - qui font éviter les erreurs coûteuses - sont stupéfiants ! Il n’est jamais trop tard pour agir. Pour un couple de 65 ans, il y a plus de 9 chances sur 10 qu’au moins l’un vive jusqu’à 80 ans, et 51%¹ de probabilité qu'un conjoint dépasse les 90 ans. Un horizon de 15 ou 25 ans, c’est du très long terme. Ignorer la bonne gestion de son patrimoine sur une période aussi longue peut avoir des effets catastrophiques.
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Faut-il être riche ?Variante affirmative : "Le conseil en gestion de patrimoine est réservé aux millionnaires." C'est ainsi que beaucoup pensent que le conseil en gestion de patrimoine est un luxe réservé aux millionnaires. Les idées reçues ont la vie dure. Sans parler du fait que la notion de richesse est très subjective, voici ce que j’en pense : Chaque euro, qu’il soit gagné à la sueur de son front ou hérité, a la même valeur. Et mérite le même respect, la même attention, le même soin. En d'autres termes : tout le monde mérite les meilleurs conseils pour tirer pleinement parti de son patrimoine, quel que soit son montant.
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Comment bien se préparer à notre 1er rendez-vous ?Pour établir une stratégie patrimoniale sur-mesure, j’ai besoin de bien vous connaître. La première étape de notre collaboration est donc la collecte d’informations. Lors de ce rendez-vous, je vous poserai des questions sur différents aspects de votre situation : familiale, professionnelle, patrimoniale, fiscale, votre profil d’investisseur, etc. Vos réponses seront la base de mon étude et me permettront de construire une stratégie adaptée à vos besoins. Pour vous préparer efficacement : Rassemblez les documents essentiels : contrat de mariage, relevés de comptes bancaires et d’assurances, déclarations fiscales, actes de donation, échéanciers de crédits en cours, etc. Prenez un moment pour réfléchir à vos questionnements et objectifs patrimoniaux : Quels sont vos besoins ? Vos préoccupations ? Vos ambitions ? Notez-les, même si certains points restent flous pour l’instant. Ce temps de préparation vous permettra de tirer le meilleur de notre collaboration.
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Je n’ai pas le temps de m’occuper de mon patrimoineOu encore : "Devrai-je y consacrer du temps ?" et "C’est trop compliqué". Je vais être franc : La gestion de patrimoine, c’est du travail ? Oui. Et pas qu'un peu. Cela exige des connaissances ? Absolument. Et pas des moindres C’est justement là que j’interviens : en tant qu’expert, je suis là pour vous simplifier la vie : Pour que vous profitiez des meilleures solutions patrimoniales, même si vous n’avez aucune connaissances spécifiques. Pour vous faire gagner un temps précieux (et vous évitez de faire des erreurs souvent couteuses). Imaginez le temps qu’il vous faudrait pour rechercher, trier, vérifier, comprendre et mettre à jour chaque année la montagne d’informations nécessaires à une bonne gestion de patrimoine. Le conseil en gestion de patrimoine, c'est un métier. Ce n’est pas quelque chose qu’on improvise en lisant quelques articles sur internet. C’est complexe et exige une expertise qui requiert des années de formation puis un apprentissage continu.