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"Me coucher le soir en me disant
que j'ai fait quelque chose qui fera la différence,
voilà ce qui est important pour moi

 Steve Jobs 

Je suis Frédéric Clémentz, expert en ingénierie patrimoniale et fondateur de PatrimoInvest Conseils. Membre de l'Association Nationale des Conseils Financiers, j’ai également écrit un livre, Gagnez en Bourse avec les superactions françaises.​​​​

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​​​​Ma mission ?

Accompagner mes clients avec bienveillance, pas à pas, jusqu’à l’atteinte de leurs objectifs patrimoniaux. Chaque mission représente un challenge et exige une implication totale.

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Pourquoi ce métier ?

Parce qu’il me passionne. Ce que j’apporte à mes clients, c’est bien plus que des conseils : c’est de la valeur, et de la tranquillité d’esprit. Un patrimoine bien géré, c’est la clé pour vivre l’esprit léger, réaliser ses projets, prendre soin de soi et de ceux qu’on aime, et mener une vie plus épanouie.

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​La leçon n°1 en 25 ans d’expérience comme investisseur ?

Un plan précis et simple à suivre est la clé du succès.

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Ce qui nourrit mon enthousiasme au quotidien ?

La confiance de mes clients. C’est elle qui me motive à donner le meilleur, jour après jour.​​

  • Agent immobilier - Carte T
    Un Agent Immobilier titulaire de la Carte T, c’est votre expert incontournable pour toute transaction immobilière. Fort de ma connaissance du marché et de la réglementation, je vous guide dans l’achat, la vente ou la gestion de biens. Avec un Agent Immobilier à vos côtés, vous investissez dans la pierre en toute sécurité.
  • Courtier en assurance - COA
    Un Courtier en Assurance est votre expert dédié à trouver les meilleures couvertures (assurance-vie, assurance décès-invalidité de crédit immobilier, prévoyance, etc.) pour protéger vos biens, votre famille, et votre avenir. Libre de toute attache à une compagnie d’assurance, j'analyse vos besoins, compare les offres du marché et vous propose des solutions sur-mesure. Ma mission : vous offrir la protection idéale, en parfaite adéquation avec vos objectifs, pour que vous viviez l’esprit serein, quelles que soient les circonstances.
  • Courtier en crédit - IOBSP
    L'Intermédiaire en Opération de Banque et Service de Paiement est votre allié pour accéder aux meilleures solutions de crédit et de financement (crédit immobilier, crédit à la consommation, etc.). Je vous aide à obtenir les conditions les plus avantageuses pour vos projets immobiliers, professionnels ou personnels. J'analyse votre situation, consulte les offres de multiples établissements bancaires et vous accompagne de A à Z dans votre démarche pour concrétiser vos projets.
  • ​Conseiller en investissement financier - CIF
    Un Conseiller en Investissement Financier est un professionnel formé pour vous guider dans le choix des meilleurs placements (actions, obligations, métaux précieux, SCPI, crypto-actifs, etc.) en fonction de votre profil, de votre situation et de vos objectifs. Agréé par l'Autorité des Marchés Financiers (AMF) et réglementé, grâce à mon expertise pointue, je vous offre des conseils personnalisés pour faire prospérer votre patrimoine, le protéger, préparer un projet et vous accompagner vers un avenir financier solide.
  • Compétence juridique - CJA
    La Compétence Juridique Appropriée est une expertise reconnue qui permet à votre conseiller de vous accompagner sur des aspects juridiques de votre patrimoine.
  • À quel âge faut-il commencer à gérer son patrimoine ?
    Plus vous commencez jeune à cultiver votre capital, plus vite vous en récoltez les fruits Commencer tôt, c’est voir vos efforts se multiplier, et goûter plus rapidement aux saveurs de la sérénité et de la prospérité. Le saviez-vous ? En investissant 500 € par mois dès 25 ans dans un placement à 6 % par an, vous atteindrez au bout de 40 ans un capital de 984 286 € : Plus de 4 fois votre investissement initial de 240 000 €. En faisant une seule chose : mettre en place un simple versement mensuel automatique. À titre de comparaison, le même effort dans un Livret A à 2 % génère seulement 369 660 € au bout de 40 ans. Contrairement aux idées reçues, le conseil en gestion de patrimoine n'est pas réservé aux "plus âgés". Au contraire, les avantages d'adopter tôt les bonnes habitudes et les bons réflexes - qui font éviter les erreurs coûteuses - sont stupéfiants ! Il n’est jamais trop tard pour agir. Pour un couple de 65 ans, il y a plus de 9 chances sur 10 qu’au moins l’un vive jusqu’à 80 ans, et 51%¹ de probabilité qu'un conjoint dépasse les 90 ans. Un horizon de 15 ou 25 ans, c’est du très long terme. Ignorer la bonne gestion de son patrimoine sur une période aussi longue peut avoir des effets catastrophiques.
  • Faut-il être riche ?
    Variante affirmative : "Le conseil en gestion de patrimoine est réservé aux millionnaires." C'est ainsi que beaucoup pensent que le conseil en gestion de patrimoine est un luxe réservé aux millionnaires. Les idées reçues ont la vie dure. Sans parler du fait que la notion de richesse est très subjective, voici ce que j’en pense : Chaque euro, qu’il soit gagné à la sueur de son front ou hérité, a la même valeur. Et mérite le même respect, la même attention, le même soin. En d'autres termes : tout le monde mérite les meilleurs conseils pour tirer pleinement parti de son patrimoine, quel que soit son montant.
  • Comment bien se préparer à notre 1er rendez-vous ?
    Pour établir une stratégie patrimoniale sur-mesure, j’ai besoin de bien vous connaître. La première étape de notre collaboration est donc la collecte d’informations. Lors de ce rendez-vous, je vous poserai des questions sur différents aspects de votre situation : familiale, professionnelle, patrimoniale, fiscale, votre profil d’investisseur, etc. Vos réponses seront la base de mon étude et me permettront de construire une stratégie adaptée à vos besoins. Pour vous préparer efficacement : Rassemblez les documents essentiels : contrat de mariage, relevés de comptes bancaires et d’assurances, déclarations fiscales, actes de donation, échéanciers de crédits en cours, etc. Prenez un moment pour réfléchir à vos questionnements et objectifs patrimoniaux : Quels sont vos besoins ? Vos préoccupations ? Vos ambitions ? Notez-les, même si certains points restent flous pour l’instant. Ce temps de préparation vous permettra de tirer le meilleur de notre collaboration.
  • Je n’ai pas le temps de m’occuper de mon patrimoine
    Ou encore : "Devrai-je y consacrer du temps ?" et "C’est trop compliqué". Je vais être franc : La gestion de patrimoine, c’est du travail ? Oui. Et pas qu'un peu. Cela exige des connaissances ? Absolument. Et pas des moindres C’est justement là que j’interviens : en tant qu’expert, je suis là pour vous simplifier la vie : Pour que vous profitiez des meilleures solutions patrimoniales, même si vous n’avez aucune connaissances spécifiques. Pour vous faire gagner un temps précieux (et vous évitez de faire des erreurs souvent couteuses). Imaginez le temps qu’il vous faudrait pour rechercher, trier, vérifier, comprendre et mettre à jour chaque année la montagne d’informations nécessaires à une bonne gestion de patrimoine. Le conseil en gestion de patrimoine, c'est un métier. Ce n’est pas quelque chose qu’on improvise en lisant quelques articles sur internet. C’est complexe et exige une expertise qui requiert des années de formation puis un apprentissage continu.

​La profession de Conseiller en Gestion de Patrimoine s’exerce dans un cadre strict et réglementé.

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Grâce à ma formation de Conseiller en Gestion de Patrimoine (mention très bien), enrichie par un Executive master Expert en Optimisation et en Transmission du patrimoine (mention Bien) et la Certification AMF, je possède les habilitations nécessaires dans chaque domaine clé de la gestion de patrimoine  :

"Dans vingt ans, vous serez plus déçu par les choses que vous n'aurez pas faîtes
que par celles que vous aurez faîtes. Alors, sortez des sentiers battus. Mettez les voiles

 Mark Twain 

 VOS 9 GARANTIES CONFORT 
AVEC PATRIMOINVEST CONSEILS

​Liberté de conseil​

Je ne dépends d’aucune banque, compagnie d’assurance ou société-mère. Ma liberté est totale. C’est la garantie de la défense de vos intérêts grâce à un conseil objectif, juste et impartial.

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Un conseiller qui vous écoute​

Je prends le temps de vous écouter et de vous comprendre: c’est la base d’une relation solide et basée sur la confiance.

 

Un interlocuteur unique​

Personne n’aime avoir un interlocuteur qui change en permanence. Je suis votre seul conseiller, de A à Z, pour une relation durable.

 

Un conseiller proche et disponible​

Vous n’êtes pas seul. Je suis disponible à vos côtés sur le long terme. Avec, toujours, un contact humain privilégié.

 

Un conseil sur-mesure​

Il n’existe pas de conseil-type. Votre situation est unique, votre conseil aussi. Pour un patrimoine qui vous ressemble.

 

Une gestion sereine​

Une stratégie patrimoniale avec une gestion maîtrisée du risque, pour un patrimoine "bien dans ses souliers", préparé à affronter vents et marées.

 

La simplicité avant tout​

Je ne vous proposerai pas de plan aux allures d’usine à gaz. L’efficacité s’accorde souvent avec la simplicité. Pour que vous puissiez comprendre chaque étape et prendre des décisions éclairées.

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Confidentialité et discrétion​

Je suis tenu au secret professionnel, au même titre qu’un notaire. Vos données sont protégées. Ma priorité est de préserver votre sérénité et votre sécurité.

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Un service exclusif​

Afin de vous accompagner avec la plus grande efficacité, je limite ma clientèle. Pourquoi ? Parce qu’un service de qualité exige une implication totale, et je veux que vous soyez satisfait à 100%.

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Saviez-vous que votre banquier gère en moyenne plus de 1 000 clients ? Il n’a pas le temps de s’occuper de vos intérêts. Les chiffres sont éloquents : 19% seulement des Français sont satisfaits des services de leur banque. 86% estiment qu’elle n’est pas transparente.​​

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